经长期的市场验证：学会这一点，你就能最大限度的规避风险

大家总会理所应当地认为，外汇保证金交易因为杠杆倍数高所以风险大。这种观念实际上就是将保证金交易中的可提供杠杆等同于实际交易的风险系数，而这种理解明显是存在偏差的。

某外汇经纪商可提供400倍杠杆，并不意味着交易者在交易中就承担了400倍的投资风险，与交易风险直接挂钩的是你交易账户内的保证金数额和开仓数量。

汇商君在之前的文章中也多次提到，账户有杠杆可供使用并不代表必须承担这些风险，所以很多投资者问道的“在哪里开户，杠杆比例多少，交易风险如何”的相关问题，我们都会回复“在哪开户，杠杆多少都无所谓，交易的风险主要来自你自己”。

 

 

大量交易新手的关注点是如何盈利，而忽略了如何学会自我控制来管理交易风险。

我们经常会听到这句话“即使你的正确率是70%，如果资金管理做不好，最后仍然要亏钱。即使你的正确率是30%，只要做好资金管理，最后仍有可能赚钱。”

合理的资金管理，可以尽力冲淡交易所产生的恐惧和贪婪的情绪成分，最大限度地规避风险，同时获得可持续的利润。

今天，汇商君邀请到了融商环球分析师给大家分享几个实用的资金管理法则，方法虽然不是什么金科玉律，但是经长期市场验证确实有一定参考价值。

1、止盈/止损点位管理

这种方法是最基础的资金管理方法，一般来说，总体原则就是止盈点位一定要比止损点位更多：坚持1:1.5(止损100个点，止盈150个点)，1:2或是1:3的原则。

出于让交易风格更稳健的考虑，为了防止止损被触发，可以让止损范围更大。同时为了更早的让利润落袋为安，可以让利润的范围更窄。也就是说让止损/止盈比设定在3:1，或2:1。

 

 

而这样做是非常危险的，因为：即使你成功3次，只要你失败一次，所有的利润就会灰飞烟灭。

但反过来，即使你成功率只有30%，你失败了3次，但只要成功一次，这一次获得的利润就可以把前面3次的亏损弥补回来。

那么如何确定这个止损/止盈比呢？这要和我们交易方法的成功率结合起来。

比如我们通过模拟交易发现自己交易方法的成功率是25%，那么我们能够接受的最低的止损/止盈比就是1:3。因为，25%的成功率意味着在4次交易中会有一次是成功，3次是失败的，这种情况下，1:3的止损/止盈比是能够保证我们盈亏平衡的最低比例。

那么，如何根据自己的成功率计算自己的最低止损/止盈比呢？

这里我们假设止损是S，止盈是P，成功率是A(0<A<1)，如果要使得自己保持盈亏平衡，也就是让期望值保持为0，此时可以推算出公式：

(1-A)S+AP=0

进一步有：

S/P=-A/(1-A)

如果成功率A=10%，那么止损/止盈比就是A/(1-A)=10:90，即1:9。以此类推：

 

 

很多投资者会问我应该是做日内、短线还是中长线交易？是做趋势策略还是震荡策略？

可以从自己的角度出发，比如，能承受多少的心理亏损；频繁止损还是浮亏对自己心理的影响，哪个是能够接受多一点。

我们知道胜率并不是评估入市优劣的唯一指标，通常需要将胜率与盈亏比放在一起看。

趋势跟随类策略，止损频繁，胜率相对而言低，但盈亏比高（做对一次的盈利远超做错几次的亏损），适合大周期使用；

而震荡策略，比如马丁类网格类策略，胜率相对高，但盈亏比低，虽然每笔盈利小，但做对的比例高，浮亏会很大，需要计算风险趟口，尽量用在黑天鹅事件少的品种上。

从应用上讲，趋势跟随系统、震荡系统各有应用。因此，我们并不以胜率作为优劣评价唯一指标。

2.根据前一单成败加仓/减仓法

这是一种有争议的方法，在一定程度上借鉴了马丁格尔交易策略的思路，但又和马丁格尔策略或反马丁格尔策略完全不同。即：第一单盈利时，第二单减仓。反之，第一单亏损时，第二单加仓。

其原理在于：假设我们的交易策略成功率是50%(止损/止盈比为1:1)，那么我们连续两次取得成功的概率就是50%*50%，也就是25%(争议之处在于，第一次是否获胜和第二次是否获胜是两个相互独立事件，但从10次交易这个整体来看，前5次成功次数越多，后5次成功次数越少)。

如果第一次交易成功，第二次成功的概率就大大下降。因此，如果第一次交易时，我们投入了1手，那么第二次就要投入0.5手。

3.计算交易头寸规模

我们都知道，交易者永远要有东山再起的资本，每次交易不要损失超过全部资金量的1%，还要计算报酬/风险比，当报酬可能是风险的2-3倍时才进行交易。

所以，交易者除了要确定每笔交易所冒的风险，还有一个不容忽视的就是入场前，一定要学会计算交易头寸规模。

头寸规模很重要，因为它允许交易者根据交易因素（例如货币对和止损范围）来调整交易规模。交易者经常会抱怨：“我不能交易更长的时间框架，因为我没有足够的资金”，这正是头寸规模可以解决的问题。计算头寸大小可以使交易者根据不同的交易情况进行调整交易。

无论止损设置是200点还是2点，使用头寸规模可确保交易者能够更好地进行交易并承担相同比例的账户风险。

为了在每次交易之前计算头寸大小，我们可以使用：头寸大小计算器。

 

 

计算器会让你填写以下问题，例如：账户货币，帐户大小，风险比率为％或$（用$或％表示的金额）想要冒险，止损（点），货币对（正在交易的货币对）。

填写完这些问题后，将会为你提供交易所需风险的答案：货币（你在该交易中冒多少风险），单位和手数（你的交易规模基于单位和手数的大小）。

外汇头寸大小计算器是一个重要的工具，可以帮助你快速有效地计算出交易参数所需的交易大小。计算器将为你提供单位和手数的结果它还会告诉你交易中将冒多少风险。

外汇交易，稳健是第一要务，如果想把外汇交易成为自己的终身事业，良好的资金管理有着不可忽视的重要性。欢迎下方留言，与我分享你的资金管理心得。